המסמכים לאישור עקרוני ראשוני נדרשים לצורך בחינת הפרופיל הפיננסי ויכולת ההחזר החודשי של המתעניינים

1. צילום תעודת זהות + ספח תעודת הזהות
2. תלושי שכר של הלווים לשלושת החודשים האחרונים
3. פירוט חשבונות הבנק לשלושת החודשים האחרונים
4. במידה וקיימים הלוואות בחשבונות הבנק – נדרש להמציא פירוט הלוואות

טאבו ישיר משכנתאות מבצעת מכרז ריביות מסודר מול הבנקים למשכנתאות ומשיגה ללקוחותיה את הריבית הטובה ביותר ובכך מגיעה למקסימום חיסכון עבור לקוחותיה.

אחוז מימון הוא נגזרת של סך המשכנתא הנדרשת חלקי שווי נכס
לדוגמא : שווי נכס 1,000,000 ₪ ומשכנתא נדרשת 700,000 ₪
70% < 0.7 = 1,000,000 / 700,000

יחס החזר מחשב את התחייבויות החודשיות מול ההכנסות נטו של הלווים.

ההחזרים החודשים בגין התחייבות - סך ההחזרים בכל חודש בגין החזרי הלוואות או כל התחייבות אחר בתוספת החזר המשכנתא הנדרשת.

הכנסות נטו – ממוצע ההכנסות נטו של הלווים לשלושת החודשים האחרונים.

לדוגמא:
משפחה עם החזר הלוואה בחודש של 700 ₪ ומבקשים משכנתא שההחזר החודשי הצפוי יעמוד על 3,250 ₪. ההכנסות הממוצעות נטו של הלווים כ 12,700 ₪

יחס ההחזר : 31.10% < 0.3110 = 12,700 / (3,250 + 700)

במאי 2011 הוציא נגיד בנק ישראל הגבלה המתייחסת למסלולים שהתנודתיות בהם גבוהה ויכולה להשפיע באופן משמעותי על ההחזרים החודשים (מסלול הפריים / הריביות המשתנות עד 5 שנים / מסלולי המט"ח).

הסיבה העיקרית להוצאת ההגבלה הגיע מכיוון שבשנת 2009 אחוז נוטלי המשכנתאות במרכיב הפריים היה גבוה, זאת מכיוון שהפריים בשנת 2009 עמד על 2%, ובשנת 2011 עלה הפרים לרמה של 4.5% דבר שהשפיע על ההחזרים החודשים של לווים רבים.